社債の利回り4%超えで思うこと

大手証券会社から電話がかかってきました。さすがに７年は長いので断りました。この先も金利が上昇するとなると、社債額面は下がると思うので中途解約は元本割れするおそれがあるでしょう。円安基調も続くとなると、外貨建て債券の方が良いと思いました。

余裕があるなら買い😄
私は低資金マネーゲーム派なので、なんちゃらブルの信託投資の短期投資でやってます😄

近年の金利上昇はインフレもありますが、米国メガテックが莫大な資金調達をしているので、金利上昇していて、それに引き摺られているって話ですね。
ソフトバンクもopen AI関連もあり、資金調達するには、金利を上げないと資金調達できないという、苦しい懐事情もあるのかなーと。

かつて、黒田さんは民間企業の株を買ったんだし、
米国ベッセントさんもそれを見習って、高格付けの社債を買って金利コントロールした方が弊害が少ないのでは？
（ブラックジョーク）

オルカンなど株indexのほうが
平均利回りは高いし、
好きな日に売買できるので、
柔軟性がありますね💰💰💰💰💰

預金よりももう少し利回りを高めるなら
2%〜5%などの国債や社債を
少し持っても良いかも💰💰💰

40歳以下なら、債権買うのはもったいない気がします
時間があるので、オルカン等で大きく増やすと、資産は3〜4倍（もしくはそれ以上）違ってくるでしょう💰💰💰💰💰

標準的な割合は、株と債権を半分ずつ
成長性と安定性のバランスがよいですね
（年金機構もこのバランス⚖️）
（平均利回り3〜5%）
（20〜30年で2倍）

一方、60歳以上なら、増やすよりも、守る、つまり、安定した債権へ移行すると、安心感が増すでしょうね🍀🍀🍀

ただし、株式を完全にゼロにするのは得策ではありません。
インフレだと、今1000万持っていても、10年後は600〜700万の価値しかなくなってるかも🦆

資産寿命を延ばす目的で、一定割合（3割程度）の株index（バランス型ファンドでもよい）を保有し続けることが推奨されます💰💰💰

80歳以上なら、
認知症による口座凍結リスクが最大の懸念、元気なうちに指名代理人制度や家族信託などの対策を😀🙆👍
（長期indexならプラスだと思うが、もし含み損の株があるなら無くしておくこと）

>> 瞑想 さん

幹事証券には多く割り当てられているそうですね。
うらやましい！？(^^;

>> Y. Daemon@ポリアモラス さん

そうですよね。
あくまで寝かせるよりまし位に思ってます。

>> トッチン@寝不足 さん

日本では超有名なソフトバンクも海外では「投機的水準」の格付けですものね。
AIはこの利回りはそれほど破格ではないと言ってました。

>> まいまいまいんに さん

おっしゃる通り、年代によって適切な運用方法を考えるのは大切ですね。
私は60代なので興味を持ちましたが、若い方はもっとアクティブで良いと思います。実際、そうしてました。

インフレだと株式の方が有利なので、インフレ局面では、なかなか買いにくいです

元本変わらず5%利回りでも、インフレ率2.5%だと実質利回りは2.5%に低下します

株式だと名目値が膨らむと株価も上昇します

ただし、7年後に家を買う、子どもが大学に行く、など、ある程度のお金が必要な決まったイベントがある場合は、購入ありだと思います。
ただしソフトバンクGが倒産しないという前提ですが・・・

>> カルボス さん

今後のインフレ率がどうなるかが問題ですね。
2%台で収まるとはとても思えないんですが、(^^;
そうなると、まだまだ金利は上がりそうです。

>> Itedogawa さん

4.750%に決まりましたね

個人的には、しばらくインフレ率3%台で推移、来年末の日銀政策金利2%（今の1.0%から0.25%利上げを4回）を予想しています

100万円分購入して、毎年金利をいただいたとしても、2033年に償還される名目の100万円は、実質的に目減りしたものになります😅

>> カルボス さん

> 4.750%に決まりましたね

はい、迷ったあげく買っていません。😅
おっしゃる通り、日本の金利はまだまだ上がりそうな気配ですので、
急ぐ必要もなさそうです。
さて、これだけ外圧(期待で円高)がかかっているのに、あのヘタレの日銀が2%まで上げられるかがやや心配ですが。(^^

>> Itedogawa さん

鳩ポッポな日銀が当面のリスクかもしれません