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あおぞら銀行でNISA口座を作ると5000円キャッシュバックとあったので申し込んでみましたが特定口座とNISA？の区別もついておりません😅良くても3-7%の利益らしいのであまり必要無いかな？と言う感じです😅
>> 5gh さん
>> まさ@永遠の初心者 さん
メンバーがいません。
特定口座はNISAと違って損益通算ができるメリットがありますが、複数口座で個別株を売買しないなら、あまりメリットが活かせないかも知れません。
「利益3-7%」ってことは、投資信託のインデックスから算出してると思いますので、個別株は想定していないってことですよね、きっと。
となると、やはり、NISAで投資信託を買うのが良いと思いますし、慣れてきてから特定口座で個別株をやってみるのも良いかも知れませんね。
既に７０歳以上なら、おっしゃる通りかもしれませんが、
６０歳以下なら、NISAは使った方がいいと思います。
今までと違い、インフレ時代に突入したので現金預金は目減りしてしまいます。
少しでもカバーするために投資は必要不可欠だと思います。
６０～７０歳なら、収入にもよるし、面倒なことはもうイヤということもあるので
その人次第という気がします。
普通預金に10%の利息が付いた！ってことで完結させても良いかもしれませんw
あおぞら銀行では口座だけ作ってNISAは買わない
口座移動の手間は発生します
枠？を使うのは別？と言う事でしょうか？
そう考えると節税効果の大きさも、なかなかです。
>> 5gh さん
口座の開設と、その限度内（＝枠）で投資するというのは別ですね銀行口座も、開設しても残高￥０というのもありますよね
>> 5gh さん
枠に関しては、JO3XCDさんが書いておられる通りです(*´∀`)b本文中の、↓ですが、
＞特定口座とNISA？の
区別もついておりません😅
特定口座やNISA口座は投資信託を購入するために作る口座です。(※株は証券会社で購入)
普通預金口座や定期預金口座、その複合型の総合口座とは別物です。
普通預金や定期預金に利息がついたら税金(20.315%)が引かれていますよね。
特定口座で投資信託を売買した時の譲渡益でも同じように課税(20.315%)されます。
ですが、NISA口座の場合は非課税なので、投資信託の譲渡益は丸々もらえます(๑•̀ㅂ•́)و✧
で、気がついたのですが、先の私のコメで利息10%と書きましたが、課税分も考慮すると年利12.5%位になりそうですねw
200,000×12.5%÷365×90-20.315%≒5,000
>> まさ@永遠の初心者 さん
>SBI証券に口座移動あおぞら銀行でNISAを買うより
メリットがある、んでしょうか？
あおぞら銀行は銀行なので
証券会社のSBIの方が良い。
NISA口座は一つしか持てないので
あおぞら銀行のキャッシュバック後、移動
と言う感じでしょうか？
>> 5gh さん
別の方のスレでも書いたのですが、選択できる投資信託の数が段違いなんです。あおぞら銀行も少ないようです。
https://king.mineo.jp/my/6e15f35b9494902a/reports/268791/comments/5093095/reply#comment_section
私は「SBIはクレカによる投資信託購入時のポイント還元」が魅力的って指摘なのだろうな〜と推測してました。
（最近、クレカ支払いの上限が5万円から、10万円に上がりましたし）
あおぞら銀行にはクレカ支払いのポイント還元は軽く調べたけど、見当たらなかったですし。
ちなみに、SBIのクレカポイント還元はココとかに書いてあります。https://www.sbigroup.co.jp/news/pr/2024/0322_14508.html
もし、あおぞら銀行の5000円に魅力を感じたとしても、SBIでも初期キャンペーンやクレカで5000円程度のポイント以上の還元は得られそうです。
あおぞら銀行で5000円もらって、SBIでさらにポイントをもらうのも一見、美味しそうですけど、
あおぞら銀行で口座開設して、SBIにNISA切り替えをしようとすると、半年ぐらいかかると予想しますので、SBIで本格的に資産運用するまでの機会損失の方が大きいようにも見えます。
（ある程度の金額で資産運用をしてると、5000円程度は誤差の範疇になります。例えば、老後の資金工面で投資信託を売った時に、今日売るか明日売るかで、5000円以上の差が出るでしょうし）
私なら初めからSBIに口座をつくっちゃうかも知れません。
https://dokotoku.jp/?q=sbi証券
金融機関の変更は、今年買付してなければ1ヶ月程度かなと思います
あおぞら銀行 投資信託口座開設済み NISA申し込み済み
https://www.aozorabank.co.jp/bank/products/lp/toushin/2023/pg-4/
SBI証券 口座開設済み
どうやらエポスカードで申し込んでいた様です💦
tumiki証券に，書類を送って廃止してもらう。
廃止した書類が送られてくるので、
その書類を、SBI証券に必要書類と
一緒に送る。
利用していないので、
ひと月位で移動できる？
と言う感じでしょうか🥲
SBI側だけで処理が完結する訳じゃなく、NISAを管理する役所かどこかの処理も入るので。
>> 5gh さん
金融機関の変更はいままで2回やりました勘定廃止通知書を依頼して届くのが１～２週間
口座開設先に申込書と一緒に送ってから、2週間
その後、開設先の会社が税務署に確認するのに10日ほど
みたいな感じでしたね
繁忙期等々、向こうさんの都合もあるでしょうから、まちまちになるのかもしれません
あくまで、私の体験談です
年始ぐらいに証券会社に電話したとき、「今は新NISAで申込が多く、2〜3ヶ月ぐらいかかる」みたいな案内で、私の場合は２ヶ月ぐらい待たされました。